سود فارکس چند درصد است؛ آیا این بازار بازدهی بالایی دارد؟

بازار ارزهای خارجی یا فارکس به عنوان بزرگترین بازار مالی جهان همواره توجه سرمایه گذاران و معامله گران بسیاری را به خود جلب کرده است. حجم معاملات روزانه این بازار به تریلیون ها دلار می رسد و فرصت های معاملاتی بی شماری را در طول شبانه روز ارائه می دهد. جذابیت اصلی فارکس اغلب در پتانسیل کسب سودهای بالا و سریع نهفته است. اما آیا واقعاً سود فارکس به صورت درصدی قابل تعریف است؟ درآمد حاصل از فارکس چقدر است؟ و آیا این بازار به همان اندازه که تصور می شود پربازده و در عین حال بی خطر است؟

در این مقاله قصد داریم به بررسی دقیق و تخصصی بازار فارکس بپردازیم و به سوالات کلیدی در مورد میزان سوددهی این بازار پاسخ دهیم. هدف ما ارائه یک تحلیل جامع و آموزشی است که به شما کمک کند درک واقع بینانه تری از پتانسیل ها و خطرات بازار فارکس به دست آورید. تاکید می کنیم که این مقاله صرفاً جنبه آموزشی دارد و به هیچ عنوان توصیه سرمایه گذاری ارائه نمی دهد. تصمیم گیری در مورد ورود به این بازار و انجام معاملات کاملاً بر عهده خود شما است و نیازمند بررسی دقیق شرایط فردی دانش و تجربه کافی است.

ماهیت فنی بازار فارکس و عوامل تعیین کننده سود

بازار فارکس برخلاف بازارهای سهام یا کالا یک بازار غیرمتمرکز (Over-The-Counter – OTC) است. به این معنی که هیچ مکان فیزیکی مرکزی برای انجام معاملات وجود ندارد و معاملات به صورت الکترونیکی بین شبکه ای از بانک ها موسسات مالی بزرگ کارگزاری ها و معامله گران انفرادی در سراسر جهان انجام می شود. این ماهیت غیرمتمرکز نقدشوندگی بسیار بالا را برای بازار فارکس به ارمغان آورده است به طوری که معامله گران می توانند به راحتی و در هر زمان از شبانه روز ارزها را خرید و فروش کنند (به جز تعطیلات آخر هفته).

مهم ترین ویژگی فنی بازار فارکس معامله ارزها به صورت جفت ارز است. به این معنا که شما همواره یک ارز را در مقابل ارز دیگر خرید یا فروش می کنید. برای مثال در جفت ارز EUR/USD شما یا یورو را در مقابل دلار آمریکا می خرید (به این امید که ارزش یورو نسبت به دلار افزایش یابد) یا یورو را در مقابل دلار آمریکا می فروشید (به این امید که ارزش یورو نسبت به دلار کاهش یابد).

آیا می‌توان با استفاده از معاملات فارکس ثروتمند شد؟ سود و زیان در فارکس بر اساس تغییرات نرخ برابری این جفت ارزها محاسبه می شود. این تغییرات نرخ متاثر از عوامل متعددی است که در ادامه به آن ها خواهیم پرداخت. اما قبل از آن لازم است با مفاهیم پایه ای محاسبه سود و زیان در فارکس آشنا شویم :

• پیپ (Pip) : کوچک ترین واحد تغییر قیمت در فارکس است. در اکثر جفت ارزها یک پیپ معادل ۰.۰۰۰۱ است (به جز جفت ارزهایی که ین ژاپن در آن ها وجود دارد که در آن صورت یک پیپ معادل ۰.۰۱ است).
• لات (Lot) : واحد حجم معامله در فارکس است. یک لات استاندارد معادل ۱۰۰,۰۰۰ واحد از ارز پایه (ارز اول در جفت ارز) است.
• اهرم (Leverage) : ابزاری است که کارگزاری ها به معامله گران ارائه می دهند و به آن ها امکان می دهد با سرمایه کمتر حجم معاملات بزرگ تری را کنترل کنند. اهرم می تواند سود و زیان را به طور قابل توجهی افزایش دهد.
• مارجین (Margin) : مبلغی است که معامله گر باید در حساب معاملاتی خود داشته باشد تا بتواند یک معامله با اهرم باز کند. مارجین به عنوان وثیقه برای کارگزاری عمل می کند.

برای محاسبه سود یا زیان یک معامله فارکس مراحل زیر را دنبال می کنیم :

1. محاسبه ارزش پیپ : ارزش یک پیپ به حجم معامله (لات) جفت ارز معامله شده و نرخ برابری ارزها بستگی دارد. فرمول کلی محاسبه ارزش پیپ به شرح زیر است :

1. ارزش پیپ = (۰.۰۰۰۱ / نرخ برابری ارز دوم به ارز پایه) * حجم معامله (لات) * اندازه لات

 

برای مثال اگر جفت ارز EUR/USD را با حجم ۱ لات معامله کنید و نرخ برابری EUR/USD برابر با ۱.۱۰۰۰ باشد ارزش یک پیپ به صورت زیر محاسبه می شود :

  ارزش پیپ = (۰.۰۰۰۱ / ۱.۱۰۰۰) * ۱ * ۱۰۰,۰۰۰ = ۹.۰۹ دلار آمریکا

 

1. محاسبه تعداد پیپ سود یا زیان : این مقدار با تفریق قیمت باز شدن معامله از قیمت بسته شدن معامله به دست می آید.
2. محاسبه سود یا زیان نهایی : با ضرب تعداد پیپ سود یا زیان در ارزش یک پیپ سود یا زیان نهایی معامله به دست می آید.

توجه : استفاده از اهرم می تواند سود و زیان را به طور چشمگیری افزایش دهد. اگرچه اهرم می تواند پتانسیل سود را بالا ببرد اما در صورت حرکت قیمت در جهت نامطلوب زیان نیز به همان نسبت افزایش خواهد یافت. به همین دلیل مدیریت ریسک و استفاده محتاطانه از اهرم در معاملات فارکس بسیار حائز اهمیت است.

عوامل بنیادی موثر بر قیمت ارزها در فارکس

قیمت ارزها در بازار فارکس تحت تاثیر عوامل متعددی قرار دارد که به طور کلی می توان آن ها را به دو دسته عوامل بنیادی و عوامل تکنیکال تقسیم کرد. عوامل بنیادی به متغیرهای کلان اقتصادی و سیاسی مربوط می شوند که بر ارزش بلندمدت ارزها تاثیر می گذارند. مهم ترین عوامل بنیادی موثر بر قیمت ارزها عبارتند از :

• شاخص های اقتصادی : انتشار شاخص های اقتصادی کلیدی مانند نرخ تورم نرخ بیکاری رشد تولید ناخالص داخلی (GDP) شاخص مدیران خرید (PMI) و شاخص های خرده فروشی می تواند تاثیر قابل توجهی بر ارزش ارزها داشته باشد. به طور کلی شاخص های اقتصادی قوی تر از حد انتظار معمولاً باعث تقویت ارز مربوطه می شوند در حالی که شاخص های ضعیف تر از حد انتظار می توانند باعث تضعیف ارز شوند.

شاخص اقتصادی	تاثیر مثبت بر ارز	تاثیر منفی بر ارز
نرخ بهره	افزایش نرخ بهره	کاهش نرخ بهره
نرخ تورم	کاهش نرخ تورم	افزایش نرخ تورم
رشد GDP	افزایش رشد GDP	کاهش رشد GDP
نرخ بیکاری	کاهش نرخ بیکاری	افزایش نرخ بیکاری
شاخص PMI	افزایش شاخص PMI	کاهش شاخص PMI

• سیاست های پولی و مالی : تصمیمات بانک های مرکزی در مورد نرخ بهره سیاست های تسهیل کمی (Quantitative Easing – QE) و سایر ابزارهای سیاست پولی تاثیر مستقیمی بر ارزش ارزها دارند. همچنین سیاست های مالی دولت ها مانند بودجه و سطح بدهی عمومی نیز می توانند بر ارزش ارزها اثرگذار باشند. به عنوان مثال افزایش نرخ بهره توسط بانک مرکزی معمولاً باعث جذب سرمایه گذاران خارجی و تقویت ارز مربوطه می شود.
• رویدادهای سیاسی و ژئوپلیتیکی : رویدادهای سیاسی مهم مانند انتخابات تغییر دولت ها بحران های سیاسی جنگ ها و تنش های ژئوپلیتیکی می توانند باعث نوسانات شدید در بازار فارکس شوند. عدم اطمینان سیاسی و ژئوپلیتیکی معمولاً باعث افزایش تقاضا برای ارزهای امن مانند دلار آمریکا ین ژاپن و فرانک سوئیس می شود.
• جریان های سرمایه گذاری بین المللی : ورود و خروج سرمایه از یک کشور می تواند تاثیر قابل توجهی بر ارزش ارز آن کشور داشته باشد. عواملی مانند نرخ بهره چشم انداز رشد اقتصادی و ریسک های سیاسی بر جریان های سرمایه گذاری بین المللی تاثیر می گذارند.
• قیمت کالاها : برای کشورهایی که صادرکننده عمده کالا هستند (مانند استرالیا با صادرات مواد معدنی و کانادا با صادرات نفت) قیمت کالاها می تواند تاثیر قابل توجهی بر ارزش ارز ملی آن ها داشته باشد. به عنوان مثال افزایش قیمت نفت معمولاً باعث تقویت دلار کانادا می شود.

تحلیل تکنیکال در بازار فارکس و شناسایی فرصت های معاملاتی

در کنار استفاده از بهترین سایت پراپ تریدینگ و عوامل بنیادی؛ تحلیل تکنیکال نیز یکی از ابزارهای مهم معامله گران فارکس برای شناسایی فرصت های معاملاتی و پیش بینی جهت حرکت قیمت ها است. تحلیل تکنیکال بر این فرض استوار است که تاریخ تکرار می شود و الگوهای قیمتی گذشته می توانند برای پیش بینی حرکات آتی قیمت مورد استفاده قرار گیرند.

تحلیل گران تکنیکال از ابزارها و تکنیک های مختلفی برای بررسی نمودارهای قیمت و شناسایی الگوها و روندها استفاده می کنند. مهم ترین ابزارهای تحلیل تکنیکال عبارتند از :

• نمودارهای قیمت : نمودارهای خطی میله ای و شمعی ابزارهای اصلی تحلیل تکنیکال هستند که تغییرات قیمت را در طول زمان نشان می دهند. نمودارهای شمعی (Candlestick Charts) به دلیل ارائه اطلاعات بیشتر (قیمت باز شدن قیمت بسته شدن بالاترین قیمت و پایین ترین قیمت در یک دوره زمانی مشخص) از محبوبیت بیشتری برخوردارند.
• روندها (Trends) : روندها جهت کلی حرکت قیمت را نشان می دهند. روندها می توانند صعودی (قیمت ها به طور کلی در حال افزایش هستند) نزولی (قیمت ها به طور کلی در حال کاهش هستند) یا خنثی (قیمت ها در یک محدوده مشخص نوسان می کنند) باشند. شناسایی روندها و معامله در جهت روند یکی از اصول اساسی تحلیل تکنیکال است.
• سطوح حمایت و مقاومت (Support and Resistance Levels) : سطوح حمایت سطوحی هستند که انتظار می رود قیمت در آن سطوح با تقاضا مواجه شده و از کاهش بیشتر قیمت جلوگیری شود. سطوح مقاومت سطوحی هستند که انتظار می رود قیمت در آن سطوح با عرضه مواجه شده و از افزایش بیشتر قیمت جلوگیری شود. شناسایی سطوح حمایت و مقاومت می تواند به معامله گران در تعیین نقاط ورود و خروج از معاملات کمک کند.
• الگوهای نموداری (Chart Patterns) : الگوهای نموداری اشکال خاصی هستند که در نمودارهای قیمت شکل می گیرند و می توانند نشان دهنده ادامه یا تغییر روند باشند. الگوهای نموداری متعددی وجود دارند از جمله الگوهای کلاسیک مانند سر و شانه (Head and Shoulders) دوقلوهای سقف و کف (Double Top and Bottom) مثلث ها (Triangles) و پرچم ها (Flags).
• اندیکاتورهای تکنیکال (Technical Indicators) : اندیکاتورهای تکنیکال محاسبات ریاضی هستند که بر اساس داده های قیمتی انجام می شوند و به معامله گران در تحلیل نمودارها و شناسایی سیگنال های معاملاتی کمک می کنند. اندیکاتورهای تکنیکال متنوعی وجود دارند از جمله میانگین متحرک (Moving Average) شاخص قدرت نسبی (Relative Strength Index – RSI) مکدی (Moving Average Convergence Divergence – MACD) و استوکاستیک (Stochastic Oscillator).

جدول زیر نمونه ای از اندیکاتورهای تکنیکال پرکاربرد و کاربردهای آن ها را نشان می دهد :

اندیکاتور تکنیکال	کاربرد اصلی
میانگین متحرک (Moving Average)	شناسایی روند سطوح حمایت و مقاومت پویا
شاخص قدرت نسبی (RSI)	شناسایی شرایط اشباع خرید و اشباع فروش واگرایی
مکدی (MACD)	شناسایی تغییر روند سیگنال های خرید و فروش
استوکاستیک (Stochastic Oscillator)	شناسایی شرایط اشباع خرید و اشباع فروش واگرایی
باندهای بولینگر (Bollinger Bands)	شناسایی نوسانات قیمت شرایط اشباع خرید و اشباع فروش

پیش بینی های قیمتی در فارکس : هنر یا علم؟

یکی از سوالات رایج در مورد بازار فارکس امکان پیش بینی دقیق قیمت ارزها است. با وجود ابزارها و تکنیک های تحلیلی متنوع پیش بینی دقیق قیمت ارزها در فارکس امری بسیار دشوار و حتی غیرممکن است. بازار فارکس تحت تاثیر عوامل بسیار زیادی قرار دارد که بسیاری از آن ها غیرقابل پیش بینی هستند. رویدادهای غیرمنتظره سیاسی اقتصادی و طبیعی می توانند به سرعت روند بازار را تغییر دهند و تحلیل ها را بی اثر کنند.

تحلیل بنیادی و تکنیکال می توانند به معامله گران در درک بهتر شرایط بازار و شناسایی احتمالات کمک کنند اما هیچ روش تحلیلی نمی تواند آینده را به طور قطعی پیش بینی کند. در واقع بازار فارکس ذاتاً بازاری پرریسک و غیرقابل پیش بینی است و هرگونه تلاش برای پیش بینی دقیق قیمت ها با قطعیت بالا معمولاً به شکست منجر خواهد شد.

به جای تلاش برای پیش بینی دقیق قیمت ها معامله گران موفق فارکس بر مدیریت ریسک و احتمالات تمرکز می کنند. آن ها با استفاده از تحلیل های خود سناریوهای مختلف را در نظر می گیرند احتمال وقوع هر سناریو را ارزیابی می کنند و بر اساس آن معاملات خود را مدیریت می کنند. مدیریت سرمایه تعیین حد ضرر (Stop-Loss) و حد سود (Take-Profit) و استفاده از حجم معاملات مناسب از جمله اصول اساسی مدیریت ریسک در فارکس هستند.

بنابراین به جای اینکه به دنبال “درصد سود فارکس” به عنوان یک عدد قطعی باشید باید به بازار فارکس به عنوان یک محیط معاملاتی با پتانسیل سود و زیان بالا نگاه کنید. سودآوری در فارکس به دانش تجربه مهارت های تحلیلی مدیریت ریسک و انضباط معامله گر بستگی دارد نه به یک فرمول جادویی یا پیش بینی دقیق.

نتیجه گیری

بازار فارکس با نقدشوندگی بالا و فرصت های معاملاتی فراوان می تواند جذابیت زیادی برای معامله گران داشته باشد. پتانسیل کسب سود در این بازار وجود دارد اما در عین حال ریسک های قابل توجهی نیز به همراه دارد. تعیین یک “درصد سود فارکس” به عنوان یک عدد ثابت و قطعی غیرممکن و گمراه کننده است. سودآوری در فارکس به عوامل متعددی از جمله شرایط بازار استراتژی معاملاتی مهارت های معامله گر و مدیریت ریسک بستگی دارد.

برای موفقیت در بازار فارکس نیاز به آموزش مستمر تمرین صبر و انضباط دارید. تحلیل بنیادی و تکنیکال ابزارهای ارزشمندی برای درک بازار و شناسایی فرصت های معاملاتی هستند اما هیچ کدام تضمین کننده سود نیستند. مدیریت ریسک کلید اصلی بقا و موفقیت در بازار فارکس است. قبل از ورود به این بازار حتماً دانش و تجربه کافی کسب کنید با حساب های دمو تمرین کنید و هرگز سرمایه ای را که توان از دست دادن آن را ندارید وارد بازار نکنید. به یاد داشته باشید که بازار فارکس یک بازار پرریسک است و هیچ سود تضمین شده ای در آن وجود ندارد.

پرسش و پاسخ های متداول کاربران

۱. آیا واقعاً می توان در فارکس سودهای بالا کسب کرد؟

بله پتانسیل کسب سودهای بالا در فارکس وجود دارد به ویژه به دلیل استفاده از اهرم. اما باید توجه داشته باشید که اهرم شمشیر دولبه است و می تواند زیان ها را نیز به همان نسبت افزایش دهد. سودآوری بالا در فارکس نیازمند دانش تجربه استراتژی معاملاتی مناسب و مدیریت ریسک قوی است.

۲. آیا بازار فارکس برای افراد مبتدی مناسب است؟

بازار فارکس به دلیل پیچیدگی ها و ریسک های بالا معمولاً برای افراد مبتدی توصیه نمی شود. قبل از ورود به این بازار لازم است دانش و تجربه کافی در زمینه بازارهای مالی تحلیل تکنیکال و بنیادی و مدیریت ریسک کسب کنید. شروع با حساب های دمو و تمرین می تواند به افراد مبتدی در یادگیری و آشنایی با بازار فارکس کمک کند.

۳. چه مهارت هایی برای موفقیت در بازار فارکس ضروری است؟

برای موفقیت در بازار فارکس مهارت های زیر ضروری است :

• دانش بازارهای مالی : درک مفاهیم پایه بازارهای مالی نحوه عملکرد بازار فارکس عوامل موثر بر قیمت ارزها و اصطلاحات رایج در این بازار.
• تحلیل تکنیکال و بنیادی : توانایی تحلیل نمودارهای قیمت شناسایی الگوها و روندها استفاده از اندیکاتورهای تکنیکال و درک عوامل بنیادی موثر بر ارزش ارزها.
• مدیریت ریسک : توانایی تعیین حد ضرر مدیریت حجم معاملات و کنترل احساسات در معاملات.
• انضباط و صبر : پایبندی به استراتژی معاملاتی صبر در انتظار فرصت های مناسب و اجتناب از تصمیم گیری های احساسی.
• یادگیری مستمر : بازار فارکس همواره در حال تغییر است و معامله گران موفق باید همواره در حال یادگیری و به روزرسانی دانش خود باشند.